Fim da carteira ETFs da Paz?

 Olá, fiquei um tempo sem postar aqui, mas hoje resolvi postar porque vendi as cotas do estudo ETFs da Paz que tinha comprado na Nuinvest, a ideia era uma simples troca do LFTS11 pelo B5P211, mas devido a não conseguir negociar por HB (Home Broker) acabei por vender tudo via chat(mesa) e sacar o dinheiro de lá, transferi para corretora clear onde eu espero conseguir negociar os ETFs via HB, se continuar dependendo de chat vou comprar ações.

Bom, vamos aos números deste primeiro ano de estudo.

O resultado final ficou 8,8% de lucro, um pouco diferente da minha planilha onde tinha 10,16%... o detalhe é que na planilha tinha a cotação, mas não tinha considerado o pagamento de 15% de imposto sobre lucro retido na fonte. Isso que a corretora só descontou do LFTS11, do WRLD11 não descontou, imagino que eu tenho que pagar manualmente, gerar DARF, mas o valor é pequeno R$ 7,80 se não errei a conta, e menos de 10 tem que deixar acumular.

15% sobre o lucro parece pouco, mas veja como reduz o percentual de lucro final. Por sorte a inflação de 2023 foi cerca de 4,72% segundo a prévia, então ainda tivemos um IPCA+4% após IR.

Até o futuro!

Fechamento 010 - ETFs da Paz

 Olá!

 Mais um mês acabando, me antecipei um pouco no fechamento aqui porque amanhã cedo estarei na estrada e não estou levando notebook.

Renda variável foi muito ruim este mês

A composição está bem próxima do ideal

Na planilha o resultado deu -1%

WRLD11 caindo forte este mês

Pensando em fazer um aporte na estratégia pra chegar nos 5k pelo menos, talvez com o 13º salário.

Até o futuro!

Fechamento Mensal 009 ETFs da Paz

 Olá!

Primeiro fechamento negativo deste estudo, pois é meus caros, o WRLD11 teve um mês difícil.

Na corretora o saldo foi R$ 2.120,45, então na realidade a queda foi de -0,39%. Não sei porque o status invest se perde um pouco nas contas as vezes... 

Mas de qualquer forma, foi negativo, vamos ver a performance dos ativos da carteira.

Bem, como era de se esperar, LFTS11 renda fixa tesouro SELIC, linha reta pra cima. Já o WRLD11, renda variável, teve uma quedinha neste mês de setembro. 

Até o futuro!

Fechamento Mensal 008

Olá!

Agosto os ETFs da Paz renderam bem, melhor mês até agora.

A rentabilidade do status invest está batendo com a planilha depois que resgatei os 15 reais da conta...

 Nenhuma novidade neste mês, até o futuro!

Video do Fechamento 07 da carteira ETFs da Paz

ETFs da Paz 007

 Olá!

Este mês tivemos um susto com LFTS11, que deixou de ser negociado na XP porque eles não sabe qual o valor do imposto certo a ser recolhido, há dúvida se é 15% ou 25% sobre o lucro... enfim, ficou uns dias negociando abaixo do valor correto.

Agora é esperar um pouco pra ver o que vai acontecer, se chegarem a conclusão de que o valor certo é 25%, vou mudar para outro ETF de renda fixa que seja 15%, o B5P211 é o principal candidato no momento, também poderia ir diretamente no tesouro selic ou algum CDB 100% CDI com liquidez diária que daria no mesmo, mas aí não seria mais uma carteira de ETFs...

Total acumulado até o momento R$ 2089,71, 1,36% em julho pelas minhas contas.

A rentabilidade pelo site status invest ficou 1,17% em julho.

Até o futuro!

ETFs Da Paz: Meses 5 e 6

 Olá!

Carteira segue sem novas movimentações, confiram a rentabilidade dos últimos 2 meses. Detalhe que saquei o saldo da conta, já que não estou vendo necessidade de rebalanceamento no curto prazo.

No momento estamos perdendo do CDI, devido a quedas do dólar o WRLD11 não tem tido boa performance.

 

No geral estes 6 primeiros meses foram bons, a carteira gerou zero stress pra mim, único ponto negativo é que por enquanto estamos com a rentabilidade abaixo do CDI, devido a desvalorização do dólar/WRLD11, que eu acredito que no longo prazo vai voltar a subir.

 

Simulando outras carteiras: DIVO11, BOVA11 e PIBB11

Fiz uma conta nova no status invest pra simular essa estratégia com ETFs de ações BR pra comparar, apenas pra estudo, sem dinheiro real. O primeiro teste usei o ETF DIVO11, a carteira ficou bem mais volátil nestes 6 meses, mas no momento estaria um pouco melhor do que a carteira real.

DIVO11 e LFTS11

DIVO11 teve um mês negativo em fevereiro, mas recuperou bastante em junho. As operações foram as abaixo, totalizando R$ 2.010,78 na aplicação inicial, um pouco acima dos 2k do estudo real.

Em seguida simulei com o BOVA11, comprando 6 BOVA11 por 108,33 no dia 18/01/2023, o total investido inicialmente nesse caso seria R$ 1.982,61.

BOVA11 e LFTS11

Com BOVA11 a volatilidade foi ainda maior, e no final o resultado ficou um pouco melhor do que o DIVO11. 

Por fim, o último ETF que considerei comparar foi o PIBB11, simulei comprando 3 cotas dele no dia 18 por R$ 197,07 cada, de forma a deixar o total inicial em R$ 1.923,84, abaixo dos 2K do estudo.

 

PIBB11 e LFTS11

Conclusões dessas pequenas simulações de ETFs com ações BR

Ainda poderia simular com outros ETFs de ações BR, mas acredito que os resultados seriam muito semelhantes. No geral me parece que usar BOVA11 faria mais sentido, pelo menos nesse curto período simulado, devido a maior volatilidade, isso pode trazer balanceamentos mais constantes na carteira, tirando um pouco da PAZ, mas também deve trazer mais rentabilidade. Se o cidadão quiser priorizar a PAZ, então DIVO11 me parece a escolha mais sensata, já que ele tem uma volatilidade bem menor.

Por fim vale destacar que eu continuo preferindo o WRLD11, que traz uma diversificação global e não apenas mercado brasileiro, me parece mais seguro pro longo prazo, mas já que a carteira já é 70% renda fixa Brasil, talvez você prefira ficar 100% no Brasil nessa carteira e montar outra carteira de ETFs diretamente no exterior? Acho até mais interessante! Inclusive eu tenho uma carteira no exterior só com ETFs: SCHD, SCHP, VOO e VGLT, e estou cogitando reduzir para apenas 1 ou 2 ETFs até o final do ano.

Abraços!