ETFs da Paz: Mês 003

Olá!

Este mês de março foi um pouco mais difícil para carteira ETFs da Paz, WRLD11 ficou com -1% e LFTS11 1% positivo, como a carteira é 67% LFTS11, fechou positivo, 0,39%, segundo site status invest.

Detalhe interessante, a rentabilidade de fevereiro mudou no site status invest, mês passado quando fiz o fechamento dizia que a rentabilidade era 0,58%, e agora mostra 0,72%, devido a isso, resolvi criar uma planilha extra e ir anotando o valor da corretora mesmo e calcular manualmente a rentabilidade.

Na minha planilha eu peguei o saldo total da corretora, no caso foi transferido 2k no começo da estratégia mas as compras não foram exatamente 2k, ficou uns 15 reais de saldo lá que eu somo junto, o resultado ficou o seguinte: 0,61% janeiro, 0,65% em fevereiro, 0,43% em março, total acumulado 1,69%, pelo menos o total ficou bem parecido com o site status invest.

 

Também criei uma carteira publica no site investidor10, caso eu fique impossibilitado de compartilhar os resultados dessa estratégia futuramente, vocês ainda podem ver em https://investidor10.com.br/carteira/graficos/184345/ 👻 

 Até o futuro!

ETFs da Paz: Mês 002

 Olá a todos!

Segundo mês da estratégia ETFs da Paz, novamente positivo. Por coincidência, deu a mesma rentabilidade que mês passado, mas agora tivemos o mês completo, apesar de ser mais curto e ter uns feriados 😅

0,58% em fevereiro também

Esse benchmark Ibovespa deixei aí, mas de fato não faz sentido comparar essa estratégia com ele, porque o investimento é 30% no exterior e 70% renda fixa, então faz mais sentido comparar com CDI mesmo, e talvez com o VT no exterior.

O dólar no período teve alta, o que deve ter beneficiado o WRLD11. De R$ 5,06 foi pra 5,24. Alta de 3,5% aproximadamente.

Já o ETF VT negociado no exterior caiu cerca de 4%, assim, em teoria o resultado do WRLD11 deveria ser aproximadamente 0,5% negativo no período.

VT

Na prática foi isso mesmo que aconteceu, é bom quando a teoria e a prática concordam. Queda de 0,66% no wrld11.

WRLD11 queda de 0,66%

Já a parte da renda fixa, o LFTS11 não pega gráfico no google, mas no site status invest ele aparece.

LFTS11

Interessante essa queda no dia 09/02, alguém vendeu barato, e alguém comprou barato nesse dia, vontade de deixar uma ordem no livro de ofertas a um preço baixo, vai que alguém vende a mercado uma grande quantidade e o formador de mercado não consegue acompanhar, aí dá bom. 

Teve um resultado de 1,04% no mês, segundo status invest, e como ele representa 67% da carteira, acabou influenciando mais e chegamos no resultado final de 0,58% no mês de fevereiro.

Os percentuais ainda dentro dos limites estipulados, nada a fazer. Até o futuro gurizada!

ETFs da Paz: Mês 001

 Olá a todos!

Primeiro mês da carteira com dinheiro real, na verdade foram poucos dias, já que a carteira teve início no dia 18/01/2023, mas vamos ao fechamento mensal. Como podem ver na imagem abaixo, fechamos estes primeiros dias com 0,58% de rentabilidade.

Na data de hoje, primeiro de fevereiro, o Ibovespa está caindo forte, mas até ontem, a estratégia estava praticamente empatada com Ibovespa e também com CDI. Também nestes primeiros dias, olhando o gráfico, parece que Ibovespa e a carteira ETFs da Paz tem uma correlação negativa, no caso por causa do WRLD11 já que o LFTS11 só sobe, vamos ver se isso continua assim no futuro.

Me lembro que alguns anos atrás diziam que dólar e bolsa tinham correlação negativa, ou seja, quando dólar subia bolsa caia, e vice versa, talvez essa "regra" esteja voltando a funcionar, apesar que pelo que eu tenho observado muitas destas "regras" não tem funcionado mais nos anos recentes.

A composição ficou 67% LFTS11 e 33% WLRD11, ainda dentro dos limites estipulados na política de investimento dessa carteira.

Regras da Estratégia ou Política de Investimentos (PI)

1. Mínimo 60% e máximo 80% em Renda Fixa, sendo inicialmente utilizado o LFTS11, mas podendo ser substituído pelo B5P211 quando a taxa de juros estiver caindo.
2. Mínimo 20% e máximo 40% em Renda Variável, sendo inicialmente utilizado o WRLD11. 
3. Balanceamento da carteira quando a variação dos ativos se desenquadrar dos máximos/mínimos definidos.

Não será necessário fazer o balanceamento neste momento. Ainda em relação a esse ponto, acho que poderia complementar a PI, adicionando um prazo, tipo: balancear se estiver desenquadrado no fechamento mensal, ou por mais de 30 dias, ficaria mais claro, também porque a ideia é não ficar olhando todo dia, no máximo uma vez ao mês, até poderia ser prazos maiores, tipo 3 meses, dependendo do tamanho da paz que você quer ter 💤💤😀

Até o próximo fechamento!

Início de Carteira com Dinheiro Real

Olá meus queridos 4 leitores!

Aqui agora vai ser uma filial do Bilionário do Zero! Aluguei o espaço pra compartilhar os resultados da carteira 01: ETFs da Paz 😁

Regras da Estratégia

1. Mínimo 60% e máximo 80% em Renda Fixa, sendo inicialmente utilizado o LFTS11, mas podendo ser substituído pelo B5P211 quando a taxa de juros estiver caindo.
2. Mínimo 20% e máximo 40% em Renda Variável, sendo inicialmente utilizado o WRLD11. 
3. Balanceamento da carteira quando a variação dos ativos se desenquadrar dos máximos/mínimos definidos.

 A estratégia foi iniciada com aporte de 2 mil reais e as compras foram feitas conforme imagem acima. 13 cotas de LFTS11 e 8 cotas de WRLD11, no dia 18/01/2023.

Meus amigos, eu voltei!

Só de curiosidade, fui verificar como ficou tudo depois de quase um ano, confiram:

Gestão Passiva (ETFS)

Tivemos uma queda neste período, e a rentabilidade foi para 31% na carteira dos ETFs.

Gestão Ativa (inativa neste período)

A carteira da gestão ativa que foi "esquecida", sem reinvestir os dividendos ficou com 12% de alta.

12%

Ações

Weg, Grazziotin, Equatorial e Energias BR foram muito bem, e Lojas Renner e M Dias Branco foram muito mal no período.

Fundos Imobiliários tivemos uma rentabilidade modesta

proventos que poderiam ter sido reinvestidos nos últimos meses

Conclusão 

Depois desse período com o estudo parado, a carteira simples com ETFs ainda ganhou dessa seleção de ativos, estou pensando em continuar com este blog, mas com uma carteira real, com aportes somente em ETFs já que essa estratégia se mostrou melhor nesse breve estudo, corroborando com o famoso livro "O Investidor Inteligente" que sugere essa estratégia. Só que provavelmente vou estudar um pouco melhor as opções de ETFs antes disso, então até mais!

Acompanhamento Final

Olá!

Carteira gestão Passiva

Carteira com basicamente 3 ETFs na bolsa brasileira, BOVA11, SMAL11 E IVVB11, que é nosso pé no exterior, em torno de 49% de alta até agora.

Carteira Gestão Ativa

Com FIIs e ações, fechamos com cerca de 15% de alta, considerando os dividendos. Dá pra ver que as ações acabaram com bem mais que 50% no final, os FIIs tiveram uma queda nos últimos dias.

Ambas carteiras tiveram resultados interessantes, comparando com a renda fixa no período, ambas tiveram resultados bem melhores.

A carteira de ETFs claramente saiu na vantagem, principalmente pela alta das commodities e do dólar já que IVVB11 é exterior, mesmo assim se tivesse só BOVA11 seria ainda maior o lucro.... ENFIM, foi um estudo breve, mas deu pra perceber que uma carteira passiva para o pequeno investidor tende a ser a melhor decisão, é chato, mas no final você termina com mais dinheiro e menos complicações com IR etc.

Talvez daqui alguns anos eu volte no site MeusDividendos e veja como estão essas 2 carteiras, mas por enquanto vou encerrar o estudo.

Abraços e até o futuro! 

Acompanhamento 010

 A carteira com gestão ativa, com as ações e FIIs selecionados, ficou praticamente no zero a zero em Março.

Os proventos recebidos somaram R$ 38,44, somando com os 40 reais em saldo mês anterior, temos 78,44.

Na carteira passiva o resultado veio melhor, com alta de 7,54% aumentando a vantagem.

Neste curto período de tempo, a diversificação em ETFs deu melhor resultado, vou seguir acompanhando mais alguns meses, mas talvez eu reduza um pouco as publicações aqui. 

Abs